Заявление на чековую книжку

Автор статьи: Судаков А.П.

Чековой книжкой называют брошюру, состоящую из 25 или 50 бланков чеков. Ее получает владелец организации или ИП после подписания с банком договор на проведение расчетно-кассового обслуживания. На основе выписанного чека контрагент имеет возможность получить деньги наличным способом со счета организации, причем это может быть как владелец, так и третье лицо. В этой статье мы разберем, как заполнить чековую книжку правильно, чтобы у банка не возникало претензий и деньги выдавались без задержек.

Введение

Для начала рассмотрим значение терминов. Чековой книжкой называется документ строгой отчетности, который привязывается к банковскому расчетному счету организации. С его помощью можно совершать расчеты с контрагентами, которые смогут обналичивать чеки в банке или другой финансовой организации. Книжка, которая действует в России, выглядит как длинный блокнот. Классический чек представляет собой прямоугольный лист, состоящий из двух частей: основной (остается в книжке) и отрывной. Отрывная часть передается контрагенту и используется для предоставления в банк. Основная часть остается в книжке и является подтверждением того, что операция действительно была проведена. Собственник книжки заполняет две части чека, указывая размер суммы к получению. Чтобы получить ее, нужно обратиться в финансовое заведение, в котором у вас открыт расчетный счет.

Стандартный вид чековой книжки

Заполнение чековой книжки образец 2021

Чтобы выписывать денежные чеки, необходимо получить книжку в банке.

Для этого потребуется подать заявление на предоставление чековой книжки в том банке, где у вас имеется открытый расчетный счет.

После этого за определенную сумму денег, заявителю выдадут чековую книжку, которая будет содержать определенное число чеков, к примеру 60. С этого, момента, вы можете выписывать денежные чеки и по ним получать в банке наличные деньги.

Заполнять денежный чек необходимо очень аккуратно и внимательно, так как это бланк строгой отчетности, в нем нельзя допускать исправления и ошибки.

Если во время оформления чека была допущена ошибка, то он считается недействительным, а сам бланк перечеркивается и в нем пишется «аннулирован».

Сама книжка визуально напоминает небольшой продолговатый блокнот. Каждая его страница разделена на две части. Это чеки, один из которых подписывается и сдается в банк для последующей выдачи в нем указанной суммы, а второй является копией.

Именно он остается в книжке и выполняет роль своеобразного документа для отчетности при списании средств со счета. Получить книжку можно, написав соответствующее заявление в банке. Как осуществляется заполнение чековой книжки? Если нет информации о печати, то в карте фиксируется надпись — б/п.

Финансы в наличном эквиваленте прибывают в кассу компании, в результате чего производится оформление ордера (КО-1) на количество денег, информация о ПКО фиксируется на задней части корешка.

Инфо Образец заполнения денежного чека Заполнение лицевой стороны бланка На первой странице чека сначала следует оформить корешок (слева), который, как уже говорилось выше, остается у держателя расчетного счета на руках (в чековой книжке).

Многие банки, идущие в ногу со временем, предлагают своим клиентам открыть корпоративную карту. Это может быть именная или обезличенная пластиковая карта, снабженная пин-кодом.

Довольно часто предприятия, применяющие корпоративную карту, предоставляют ее в распоряжение материально-ответственному лицу для оплаты текущих покупок.

Сотрудник, совершающий оплату с использованием корпоративной карты, должен отчитаться перед своим предприятием по каждой израсходованной сумме. Подтверждающими документами в данном случае являются бланки строгой отчетности, кассовые и товарные чеки.

Она выписывается на конкретное юридическое лицо или ИП, пользование ею сторонними организациями или физическими лицами без нотариально заверенной доверенности со стороны ее держателя строжайше запрещено.

Квитанция предоставляется банку, а корешок остается у предприятия.В организации этот вид ценной бумаги должен находиться у главного бухгалтера и учитываться как внебалансовый счет.

В России, в отличие от США, например, чековые книжки используются организациями, а не отдельными гражданами.Итак, все чеки организации или физического лица хранятся в чековой книжке.

Чтобы получить такую книжку, нужно подать заявление в банк.

В офисе Сбербанка вы с заявлением на руках оплачиваете эту услугу — хоть наличными в кассе, хоть банковской картой в банкомате.

В таком случае обслуживающий банк, как правило, предлагает ИП открыть корпоративную карту (такую, как открывают организации).

Для получения книжки клиент обращается в свой банк с соответствующим заявлением. Обычно она состоит из 25 или 50 страниц. Каждая страница имеет корешок, который остается у клиента и сам чек, который сдается в банк.

Обычно в чековой книжке содержится 25 или 50 страниц, каждая из которых состоит из двух частей: собственно чека, подлежащего сдаче в банк, и корешка, который остается в организации. Денежная чековая книжка хранится у главного бухгалтера под ключом, а корешки оплаченных и испорченных чеков (а также сами испорченные чеки) должны храниться чекодателем не менее трех лет.

Как составляется заявление

Для получения книжки вы должны прийти в банк, в котором вы обслуживаетесь, и написать стандартизированное заявление. В нем указываются следующие данные:

1. Детальная информация о компании, которую вы представляете.
2. Дата, в которую составляется заявление о выдаче.
3. Номер вашего расчетного счета, к которому она будет привязана.
4. Обращение с просьбой выдачи книжки, а также указание количества листов в ней (на 25 или на 50).
5. ФИО лица, которое оформляет книжку.
6. Подпись руководителя компании или главного бухгалтера.

Что такое чековая книжка

Чековая книжка ― это платежный документ, который обеспечивает право иметь на личном счете в банке определенное количество денежных средств и с их помощью производить оплату любых операций с использованием чека.

Данный платежный документ выдается на основании заявления, которое в отделение банка подает владелец счета или его доверенное лицо. Стоимость чековой книжки исчисляется в зависимости от количества чеков в ней. Каждый лист ― это чек, являющийся неотъемлемой составляющей книжки. Чек ― это ценная бумага, которая располагает правом держателя книжки выплачивать третьим лицам необходимую сумму денежной массы, вписываемую в обозначенную графу в чеке.

Буквально книжка выглядит как небольшой блокнот со сшитыми бланками. Количество чеков в ней, обычно, составляет либо 20, либо 50.

Заявление на получение книжки подается, исходя из формы № 896. Далее оно передается в отделение банка, в котором будущий собственник книжки уже открыл счет. На протяжении десяти банковских дней от даты заявления оно подписывается директором банка и его главбухом.

Основные нюансы заполнения

Рассмотрим ключевые правила заполнения чековой книжки. Обычно она находится у руководителя организации или у другого ответственного лица. Книжку заполняют одинаковым почерком, желательно печатными буквами. Заполнять бланк необходимо полностью, то есть и в корешке, и в отрывной части. Соответственно, обе части должны быть полностью идентичны и заполнены одной ручкой.

Внимание:

не допускается наличие исправлений в документе. Информация указывается в соответствующих графах, изменять их положение нельзя.

Также следует помнить, что выступать за поля граф недопустимо, поэтому обязательно рассчитывайте длину строк. В книжках есть специальное место для подписи выдающего и принимающего лица, а также печати. Если печати у организации нет, то обязательно нужно указать полное название организации (так, как оно указано в документах), а также полную фамилию, имя и отчество человека, выписавшего чек. В целом, в заполнении нет ничего сложного. Просто будьте внимательны, не допускайте ошибок и не вылезайте за края рамок.

Заполнять графы нужно строго по правилам. К примеру, после фразы “Денежный чек выдан на” нужно указать размер выплаты цифрами и прописью. Также обязательно указывают дату подписания документа (она тоже пишется прописью). Все числа указываются с двойным подчеркиванием пробелов. В пункте “выдать” нужно полностью написать инициалы получателя, без сокращений.

Нюансы заполнения

Поскольку вы уже знаете, что такое чековая книжка, образец заполнения данного документа рассмотрим дальше для наглядности. Примечательно, что разные банки могут выдавать бланки разного оформления, но в целом они совпадают на 80–90%. Единственное, что у них может быть немного другая разметка или фразы построены немного по-другому, но в целом все чеки выглядят одинаково. Поэтому и принцип их заполнения идентичен. Мы рассмотрим традиционный пример оформления, который встречается чаще всего.

Стандартный вид чека

У традиционного бланка имеется лицевая и оборотная сторона,основная и отрывная часть, а также линия, по которой производится отрез. Первым делом нужно заполнить ту часть, которая передается контрагенту. В ней нужно указать раздел “на” (в него вписывается сумма цифрами). К примеру, так на 50 000 рублей 50 коп. После 50 000 нужно поставить двойной прочерк до конца раздела, чтобы в него не могли вписать лишние цифры. Далее вписывается фамилия контрагента, которому выдается чек, и полная сумма прописью в соответствующем разделе. Затем ставится подпись лица, которое выписывает документ, дата оформления чека и подпись лица, которое получает сумму.

После заполнения отрывного талона нужно внести соответствующие данные в основную часть документа. В него вносится:

1. Название компании, которая выписывает чек.
2. Номер расчетного счета в банке или другом финансовом учреждении.
3. Сумму, передаваемую контрагенту (цифрами).
4. Место, в котором выписывается чек (название населенного пункта).
5. Дата, в которую заполняется документ.
6. Название банка, который должен обналичить чек, а также номер корпоративного счета.
7. Фамилия, имя и отчество (без сокращений) человека, который должен получить средства.
8. Сумма платежа (прописью).
9. Подпись человека, заполняющего документ.

Заполнение чековой книжки

Инфо

Образец заполнения денежного чека Заполнение лицевой стороны бланка На первой странице чека сначала следует оформить корешок (слева), который, как уже говорилось выше, остается у держателя расчетного счета на руках (в чековой книжке). Сюда вносятся:

• сумма (цифрами и до копеек),
• дата получения (число, месяц (прописью), год),
• фамилия и инициалы лица, которое получает деньги.

В строках под словом «Подписи» расписываются работники банковского учреждения.
Ниже проставляется дата получения чека и подпись получателя. Левая сторона бланка после заполнения передается в банк.

Правила заполнения оборотной части

Мы уже рассказали, что такое чековая книжка и как заполняется лицевая сторона документа. Но у него есть еще и обратная сторона. На ней представлена таблица, в которую также вносятся определенные данные. В ней нужно указать, на какие цели выделяются средства (например, выплата заработной платы за 2021 год или закупка оборудования по контракту) и размер выделяемой суммы.

Отдельно в табличке нужно проставить подпись выдающего и получающего лица, а также название документа, который предоставляют для выдачи средств. В этом названии нужно указать номер чека, его серию, дату выдачи и место получения денег. После этого на бумаге ставит подпись контролер, бухгалтер и кассир. На отрывном талоне следует указать номер ордера, который будет оприходован, а также дата, в которую проводится операция выплаты.

Внимание:

чековые книжки от разных финансовых организаций могут немного отличаться. Но, освоив правила заполнения по нашим примерам, вы сможете заполнять и другие документы.

Обычно меняются местоположения пунктов. К примеру, сначала может идти сумма прописью, а потом фамилия контрагента, которому выписывают ссуду, а, может быть, все наоборот. Соответственно, расположение отрывного талона может также изменяться, как и информация на обратной стороне документа.

Стандартный вид чека

Образец заполнения корешка

Варианты оформления

Напоследок давайте рассмотрим пример заполнения чековой книжки, которую изготавливает крупнейший банк России — Сбербанк. Он обслуживает почти 85% ООО и ИП в стране, которые имеют расчетные счета для работы с клиентами. Чековая книжка Сбербанка считается образцом для других компаний. Она также состоит из 25 или 50 листов, на ней есть две стороны (оборотная и лицевая) и отрывной талончик. Чтобы документ был действительным и его без проблем приняли в финансовом учреждении, вы должны заполнить все разделы.

Сначала в чек заносится название компании (ИП или ООО), после вписывается расчетный счет компании. Следующим вписывается номер чека (по порядку) и размер выплаты в численном виде. Последними заполняют дату подписания документа и территориальное местоположение (название населенного пункта). После основных данных нужно прописать название финорганизации (в нашем случае Сбербанк), а затем фамилию, имя и отчество человека, которому будет выдана ссуда. Затем нужно поставить подпись и печать при условии, что она есть у организации.

Внимание:

официально у чека нет “срока годности”, но в большинстве случаев его рекомендуется обналичить не позднее, чем через 10 календарных дней после выписки. Если затянуть, то финучреждение может отказаться от выплат или запросить подтверждение.

Как видите, ничего сложного в правилах нет. Нужно просто внимательно вписывать информацию и следить за отсутствием ошибок. Вы можете заранее заполнить основные данные, касающиеся вашей компании, номера чека и финансовой организации, чтобы не тратить время в будущем. Затем нужно будет просто вписать сумму числом и прописью, а также ФИО получателя.

Как заполнить чековую книжку

Как правильно пользоваться книжкой Чековая книжка содержит несколько десятков абсолютно идентичных денежных чеков. При необходимости снять «наличку» сотрудник организации должен заполнить чек. При этом оставлять бланки незаполненными нельзя – их следует оформлять строго по порядку, расположенному в книжке.

Основную информацию можно вносить в чек как в офисе компании, так и в самом банке. Подпись и печать на чеке нужно ставить только в присутствии банковского специалиста, который сверит их с имеющимися у него в распоряжении образцами подписи и печати представителя фирмы (при этом использование факсимильных подписей запрещено). Если автограф не будет совпадать «один в один» или оттиск печати будет не слишком четким, придется заполнить новый чек и поставить подпись и штамп еще раз.